W tym artykule wyjaśnię, jak inwestuję w czasach recesji , aby pomnożyć swoje pieniądze , a także jakie możliwości, moim zdaniem, mamy przed sobą i z których tylko nieliczni będą umieli skorzystać.
Tylko w ostatnim miesiącu zainwestowałem 36 200 własnych pieniędzy w tego typu okazje.
Na wypadek ewentualnej recesji, która trwa już od dłuższego czasu, a nawet jeśli recesji nie ma, ten artykuł Cię przygotuje i będzie przydatny!
Kontekst inwestycyjny
Zanim przejdę do szczegółów dotyczących tego, w jaki sposób, w jakie aktywa i w jakich procentach inwestuję, przedstawię kilka szczegółów w kontekście:
Przeszliśmy do walki o płynność
Wysokie stopy procentowe , najbardziej agresywny wzrost w historii i najwyższe stopy od 2007 r., tuż przed wielkim kryzysem finansowym i na rynku nieruchomości.
- W rezultacie dolar znacząco umacnia się względem euro i funta, co sprawiło, że inwestorzy w euro odnotowali spadek swoich inwestycji nie o 20%, jak miało to miejsce w przypadku indeksu S&P 500 w 2022 r., lecz o 8–10%, co było spowodowane wpływem walutowym.
Ponadto wzrost stóp procentowych oznacza, że raty kredytów hipotecznych ze zmienną stopą procentową gwałtownie wzrosną , a nowe kredyty hipoteczne ze stałą stopą procentową staną się znacznie droższe, co oznacza, że rodziny będą miały mniej środków do wydania.
ž Zatrudnienie jest nadal wysokie, inflacja jest nadal wysoka.
Problem w tym, że Fed jasno dał do zrozumienia, że obecnie jego jedynym celem jest kontrola inflacji poprzez zwiększenie wartości dolara. Twierdzą, że wolą przesadzić, niż nie dotrzymać kroku.
Oznacza to, że wolą głęboką recesję niż długi okres inflacji.
š Problem polega na tym, że jeśli wejdziemy w poważną recesję, zatrudnienie może drastycznie spaść , a wraz z nim ilość pieniędzy dostępnych w gospodarstwach domowych.
Ponadto konsumpcja by się zatrzymała, a liczba niewypłacalności wzrosłaby, co doprowadziłoby nas do sytuacji podobnych do tej z 2008 r., gdy przedsiębiorstwa odnotowały spadek dochodów, a my byliśmy świadkami wielu sytuacji embarg i niewypłacalności.
Wyzwanie dla Fed jest zatem jasne: jak daleko można ograniczyć rynek, podwyższając cenę pieniądza, aby pokonać inflację i nie wywołać kryzysu tak poważnego jak ten z 2008 r.
œ… Mając to na uwadze i biorąc pod uwagę, że sytuacja jest pełna niepewności, przyjrzyjmy się temu, w co inwestuję i dlaczego uważam, że to dobry pomysł.
Inwestycje na giełdzie
- SP500 : S&P500 to indeks giełdowy, który odzwierciedla wyniki 500 największych spółek w USA. Działa jak barometr amerykańskiej gospodarki. Wzrost indeksu oznacza wzrost spółek.
- MSCI World i Emerging : MSCI World śledzi firmy z krajów rozwiniętych na całym świecie. MSCI Emerging koncentruje się natomiast na rynkach rozwijających się, takich jak Chiny czy Brazylia. Oba indeksy wskazują na dobrą kondycję gospodarki.
- DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA to strategia inwestycyjna. Polega ona na okresowym inwestowaniu stałej kwoty, niezależnie od ceny aktywów. Zmniejsza to ryzyko złego momentu na inwestycję.
Wskaźnik P/E (cena/zysk) S&P50 0 to wskaźnik oceniający, czy rynek jest przewartościowany, czy niedowartościowany. Obecnie jest on o 7% niższy od średniej historycznej. Sugeruje to, że akcje są relatywnie tańsze w porównaniu z ich poprzednimi zyskami. Dlatego może to być dobry moment na rozważenie zakupu.
Pieniądze i przewodniki
Jak zorganizować budżet rodzinny | Czym jest oszczędność finansowa | Jak zaoszczędzić 1000 euro | Jak odziedziczyć fundusz inwestycyjny/indeksowy | Jak utworzyć fundusz awaryjny | Jak szybko oszczędzać pieniądze | Czym są odwrotne fundusze indeksowe | Fundusz indeksowy kontra ETF | Bańka funduszy indeksowych
Nieruchomość
Nieruchomości na wynajem i REIT-y (fundusze inwestycyjne w nieruchomości) to formy inwestowania w nieruchomości.
žœ Jeśli kupiłeś nieruchomość za 120 000, sprzedałeś ją za 190 000 i dodatkowo uzyskałeś roczny przepływ środków pieniężnych w wysokości 3 000 z wynajmu, to osiągnąłeś znaczny zwrot.
Przysłowie „na rynku nieruchomości zarabiasz, GDY KUPUJESZ”, podkreśla wagę zakupu nieruchomości w dobrej cenie, aby zmaksymalizować zyski w przyszłości. Przypomina, że mądra inwestycja na początku może przynieść duże zyski.
Nieruchomości zazwyczaj pozostają w tyle za rynkiem akcji o rok lub dwa , więc to prawdopodobnie obszar , w którym trzeba być najbardziej cierpliwym. W Stanach Zjednoczonych ceny spadają i opadają w zależności od miasta i stanu.
Wpływ stóp procentowych jest opóźniony, ponieważ kredyty hipoteczne zmieniają wysokość rat kredytów o zmiennym oprocentowaniu co 6 miesięcy lub nawet co rok , a przypadki niewywiązywania się ze zobowiązań i eksmisje są jeszcze wolniejsze ze względu na kwestie sądów, moratorium itp.
Albo masz dużo gotówki, albo bardzo dobry profil zadłużenia. Kiedy nadchodzą duże wyprzedaże, o ile są dostępne, to ci, którzy mają gotówkę pod ręką, własną lub z banku, zgarniają najwięcej.
Popełniłem błąd w 2015 roku. Kupiłem dom, dając 50% jego wartości , z dwóch powodów:
- Nie miałem zbyt dużego pojęcia o finansach,
- Dopiero zaczynałem i nie miałem środków na życie.
Dałbym maksymalnie 10 lub 20% i kupił 3 lub 4 za tę samą gotówkę. Teraz mam 0% w portfelu. Ponieważ nie jestem rezydentem podatkowym Hiszpanii, warunki podatkowe są fatalne.
Kryptowaluty
Chociaż w momencie pisania tego tekstu Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH) ponownie rosną , ostatnio odnotowały spadki, plasując się około 70% poniżej swoich maksimów. Nowe projekty kryptowalutowe cierpią najbardziej w tym kontekście.
Wyniki BTC nie są szczególnie alarmujące, biorąc pod uwagę jego znaną zmienność. Nie spadł on bardziej niż akcje uznanych spółek, takich jak Facebook.
Porównuje się go również do głównych indeksów, takich jak Nasdaq, w czasach zmniejszonej płynności w systemie. Jestem optymistycznie nastawiony do długoterminowej przyszłości kryptowalut.
Moje posiadłości
- 2 BTC
- Około 14 ETH
- Niektóre NFT nabyłem z ciekawości i chęci zdobycia wiedzy.
Procent w portfelu
- Kryptowaluty stanowią około 10% mojego całkowitego portfela inwestycyjnego.
- Ponieważ nie chcę, aby cena przekroczyła ten procent, na razie nie kupuję już więcej.
Strategia inwestycyjna
Myślę, że w obecnej sytuacji dobrym rozwiązaniem może okazać się metoda uśredniania kosztów dolara (DCA) .
Zegarki
Świat kolekcjonowania zegarków łączy w sobie cierpliwość, kontakt i wiedzę. Kluczowe jest zrozumienie różnicy między ceną rynkową a ceną detaliczną. Pomimo niedawnego boomu, w którym wartość zegarków wzrosła nawet o 50%, to tempo może nie zostać utrzymane.
Jednak poza inwestycją zegarki oferują przyjemność z noszenia i czasami mogą przynieść spore zyski, szczególnie jeśli zostaną wycofane z produkcji lub staną się popularne.
Ważne jest, aby być czujnym na okazje, uważać na podróbki, a jeśli masz płynność finansową, recesja może być okazją do skontaktowania się z autoryzowanymi dystrybutorami.
Zbudowanie tej początkowej relacji może z czasem prowadzić do dostępu do bardziej ekskluzywnych egzemplarzy. Przy większej liczbie milionerów i limitowanej produkcji, takiej jak Rolex czy Patek Philippe , zegarki stanowią interesującą inwestycję, pochłaniając 5% mojego majątku.
To namacalny i przyjemny sposób na pokonanie inflacji, będący alternatywą dla złota. Szukaj okazji!
Gotówka
Utrzymanie płynności wystarczającej na co najmniej 6 miesięcy wydatków jest kluczowe. Fundusze zwiększają swoje zasoby gotówkowe, co świadczy o walce o płynność. Przeszliśmy od luzowania ilościowego (QE) do zacieśniania ilościowego (QT ). Obecnie system ten wycofuje dolary.
Strategia DCA sugeruje trzymanie większości w gotówce i stopniowe jej uwalnianie . Jeśli jednak zobaczymy spadek o 40% od szczytu, osobiście zainwestuję wszystko natychmiast. Te aktywa stanowią od 15 do 25% moich całkowitych aktywów.
Twoja osobista marka i zawód lub biznes
Jeśli masz pracę, wzmocnij swoją pozycję . W czasie recesji ryzyko zwolnienia rośnie: zainwestuj teraz, a później będziesz zbierać owoce . W świecie biznesu to idealna okazja do rozwoju.
Kiedy inni ograniczają wydatki, łatwiej jest iść naprzód. Osobiście reinwestuję swoje dochody, aby wzmocnić obie moje firmy . Zatrudniłem znakomitego redaktora, którego wpływ widzieliście już w moich ostatnich filmach, a także zatrudniliśmy nowego menedżera ds. sieci i treści.
Inwestowanie w czasie recesji: Wnioski
W czasach niepewności gospodarczej niezwykle ważne jest, aby posiadać jak największą wiedzę, zarówno osobistą, jak i biznesową. Mądre inwestowanie dzisiaj, czy to w umiejętności, czy w biznes, może przynieść znaczące korzyści w przyszłości.
Podczas gdy jedni się wstrzymują, inni dostrzegają możliwości rozwoju i wyróżnienia się na rynku. Bądźmy częścią tych drugich.
